钦州市开展反洗钱,不负时代

2019-09-24 19:24栏目:金沙政治
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在人民银行总行的领导和指导下,湖南省反洗钱工作积极顺应新时代变化,紧紧围绕防范化解金融风险大局,通过“夯基础、严监管、谋协作、筑防线”,切实提升工作针对性和有效性,为维护全省社会安全稳定做出了新的贡献。

4月28日上午,由人民银行钦州市中心支行主办,市公安局、市税务局、市扫黑除恶专项斗争领导小组办公室协办的钦州市2019年反洗钱、反恐怖融资、反逃税暨扫黑除恶知识大型宣传活动在钦州市中心城区钦州湾广场举行,活动内容包括展出宣传展板、发放宣传资料以及宣传知识抢答等。钦州市人民政府副市长黄毅、人民银行钦州市中心支行行长李乔漳、市委政法委副书记、市扫黑办主任黄定俊出席会议并讲话。

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一、强化责任担当,积极主动作为,不断夯实反洗钱工作基础

市政府副市长黄毅在讲话中指出,我市开展“三反”活动的必要性,并充分肯定了2018年我市各部门在“三反”工作中所取得的成效,提出了下一阶段我市开展“三反”及扫黑除恶专项斗争工作的具体要求。一是紧密配合。充分发挥反洗钱联席会议的作用,健全监管合作机制,人民银行、税务机关、公安机关要认真履职,发挥工作主动性,相关部门要加强协调配合,完善监管的相关制度和措施,共享监管信息,开展联合监管行动;二是强化监测。人民银行和相关主管部门要加强对特定非金融机构的风险监测,建立特定非金融机构反洗钱和反恐怖融资监管制度;三是充分履职。金融机构等各反洗钱义务机构要主动作为,严控风险,充分发挥主体作用,在预防洗钱、恐怖融资和逃税等方面要起到第一道防线的作用。要针对金融领域涉黑涉恶新问题新动向,进一步开展金融领域涉黑涉恶线索排查,切实维护金融市场正常的秩序和社会和谐稳定;四是深入宣传。人民银行等监管部门要构建常态化的“三反”教育机制,大力宣传普及“三反”常识,营造浓厚的宣传氛围。

健全完善的工作机制是推动反洗钱工作有序开展的基础和保障。近年来,人民银行长沙中心支行主动作为,以机制建设、制度建设和系统建设为推手,不断夯实反洗钱工作基础。

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一是构建横向跨部门合作机制和纵向系统内联动机制。人民银行长沙中心支行先后与检察院、法院、公安、海关等单位签订反洗钱合作备忘录,有效凝聚反洗钱工作合力;与湖南证监局、原湖南保监局建立了反洗钱监管协作机制,强化监管联动, 实现优势互补;与人民银行各市州中心支行在执法检查、洗钱犯罪打击等方面上下联动,形成全省反洗钱立体工作网络。

钦州市反洗钱联席会议成员单位:市中级法院、市检察院,市民政局、市司法局、市财政局、市住房和城乡建设局,市商务局、市市场监管局、钦州海关、钦州银行业协会,钦州保险业协会、钦州市级各家银行、证券、保险、支付机构的领导和工作人员共200多人参加了这次的宣传活动。

二是建立健全相关工作制度。根据全省反洗钱工作实际和履职需要,先后制定了反洗钱执法检查取证及检查文书制作指引、反洗钱电子数据管理办法、重点可疑交易报告管理操作规程等制度,规范全省人民银行系统反洗钱工作标准和流程,提高反洗钱履职科学性和规范性。

三是推进信息系统化建设。组织开发“反洗钱监管信息综合管理系统”,实现各类反洗钱工作信息同一平台处理、储存、共享,为反洗钱监管提供有力技术支撑。根据风险评估需要,着手开发金融机构洗钱和恐怖融资风险监测系统,进一步提升反洗钱监管的前瞻性和有效性。

二、牢记初心使命,加强反洗钱监管,充分发挥反洗钱在防范化解金融风险方面的作用

近几年,党中央高度重视金融风险防范工作。作为反洗钱行政主管部门,人民银行长沙中心支行始终牢记使命担当,不断强化反洗钱监管,有效提升金融机构风险防控能力。

一是注重监管手段的前置性。应对洗钱活动,事前的风险防范比事后打击更为有效。为此,人民银行长沙中心支行认真组织对全省各行业各层级义务机构开展分类评价,督促义务机构积极改进反洗钱和反恐怖融资工作薄弱环节。综合运用约见谈话、监管走访、定期听取汇报等多种监管措施,指导义务机构完善反洗钱和反恐融资内部控制体系,做好风险防控工作。

二是提高监管工作的针对性。以风险为本为原则,加大对法人义务机构和问题义务机构的监管。督促全省171家法人义务机构从制度、系统、流程等方面落实主体责任,有效履行反洗钱法定义务。指导法人义务机构落实全面风险管理要求,引导其及时开展洗钱和恐怖融资风险自评估,不断健全洗钱和恐怖融资风险防控体系。就日常监管中发现的风险隐患,及时发布风险提示,指导义务机构有效防范各类风险。

三是维护监管执法的权威性。以风险为导向,加强对具有系统重要性、涉案或高风险机构的执法检查,并突出对高风险业务和高风险客户管理情况的检查,有效揭示义务机构履职风险。2017年以来,全省累计检查各类义务机构136家,并依法对有关机构和个人进行处罚,促进其积极、有效履职,不断提升义务机构合规水平和风险防控能力。

三、以人民为中心,全力协助打击洗钱犯罪活动,切实维护社会安全稳定

党的十九大提出始终坚持以人民为中心的发展思想。湖南虽为中部内陆省份,但洗钱形势严峻,近年来,非法集资、传销等涉众型犯罪案件高发,涉毒、涉税犯罪多发,严重影响人民对美好生活的获得感。在联席会议制度框架下,人民银行长沙中心支行通过定期会晤、情报会商、案件协查等方式,加强与其他部门的协调配合,积极协助打击各类洗钱及其上游犯罪活动。联合公安、检察院、法院开展打击利用离岸公司和地下钱庄向境外转移赃款专项行动,成功破获公安部督办的“11.30”特大地下钱庄专案。配合税务、公安、海关开展打击骗取出口退税和虚开增值税专用发票专项行动,协助破获多起重大虚开增值税专用发票案件。认真开展扫黑除恶专项斗争,累计发放宣传手册4000余份,张贴宣传海报400多张。

同时,人民银行长沙中心支行按照中央反恐、反腐、扫黑等工作部署,积极协助纪委监委、公安等部门查询有关涉案账户。2017年至今,共配合查询涉恐、涉腐、涉黑、涉毒等案件120多起,协助开展反洗钱调查1400余次,协查账户近2万个,为有关部门尽快掌握犯罪资金交易链条,锁定犯罪对象提供了信息支持。

另外,人民银行长沙中心支行加强与公检法等单位联系沟通,积极推动洗钱罪的立案、起诉和宣判。在有关单位的共同努力下,湖南省打击洗钱犯罪成效斐然,从2015年第一起洗钱罪判例开始到现在,短短三年多时间,全省洗钱罪判例已达12起,极大地威慑了洗钱犯罪行为。

四、落实主体责任,筑牢第一道防线,推动反洗钱工作从形式合规向实质有效转变

义务机构是反洗钱工作的第一道防线。近年来,在人民银行长沙中心支行的大力推动和各有关部门的共同努力下,湖南省内义务机构积极落实主体责任,反洗钱工作从形式合规逐步向实质有效转变。

第一,强化客户尽职调查和身份识别。遵循“了解你的客户”的原则,按照客户身份识别要求,认真开展客户尽职调查,通过多种方式,及时了解和掌握客户的交易目的和实际控制人,并在客户关系维系期间,认真做好客户的持续识别和重新识别工作,切实守住金融入口。

第二,做好可疑交易从“法定标准”向“自主监测”转化。结合自身客户、业务等特点,建立健全符合自身的可疑交易监测标准,强化人工分析甄别,可疑交易监测水平不断提升,发现了一批有价值的可疑线索,为执法机关打击毒品、地下钱庄、非法集资、电信诈骗等案件提供了重要情报支持,得到有关部门的充分肯定。

第三,提升社会公众对反洗钱工作的认识。积极履行社会责任,通过微信、报纸、短信、网络平台等宣传渠道,采用进学校、社区、街道、乡村等方式,因地制宜宣传反洗钱知识,受众对象超过300万人次,推动形成了全社会共同参与反洗钱、预防和打击洗钱犯罪的良好氛围。

2019年4月,金融行动特别工作组FATF公布了《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》,这是我国反洗钱工作的标志性成就。站在新的历史起点,人民银行长沙中心支行将不负时代、不负人民、不负使命,继续围绕国家发展战略,加强与其他有关部门的协调配合,积极开创湖南反洗钱工作新篇章。

(作者系中国人民银行长沙中心支行工会主任 )

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